اگر تحریم‌ها لغو نشود، با FATF چه باید کرد؟

1401/07/27

کد خبر : 4475

دسته بندی : اقتصادی

تعداد بازدید : 115 نفر

ایرناپلاس: گروه ویژه اقدام مالی یا FATF حدود ۳۰ سال پیش توسط گروه ۸ (G۸) و با هدف مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم شروع به کار کرد. این گروه با استفاده از شاخص‌هایی مانند شفافیت مالی و قوانین مالیاتی درباره ریسک سرمایه‌گذاری در کشورها اطلاع‌رسانی می‌کند. بر این اساس، کشورها درباره مبادلات مالی و نقل و انتقال بانکی با یکدیگر تصمیم‌گیری می‌کنند تا سلامت نظام مالی خود را تضمین کنند.
بیشتر بخوانید: طرح fatf چیست
از آنجایی که همه بانک‌ها و مؤسسه‌های مالی در سطح بین‌المللی باید استانداردهای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را در مبادلات خود در نظر قرار دهند، نپذیرفتن این دستورالعمل‌ها می‌تواند چالش‌های زیادی را برای اقتصاد کشورها ایجاد کند. به‌عنوان نمونه، ایران که در طول ۱۵ سال گذشته درخواست وام و کمک مالی از بانک جهانی نداشته، در سال جاری و با شیوع کرونا نیاز به تأمین اقلام بهداشتی پیدا کرد. با این حال، فرآیندی که شاید در سایر کشورها به‌سادگی انجام‌پذیر است، برای ایران به فرآیند پیچیده‌ای تبدیل شد تا جایی که بانک جهانی وام ۵۰ میلیون دلاری درخواستی ایران را به سازمان جهانی بهداشت پرداخت و این سازمان نیز اقلام بهداشتی مورد نیاز را به کشور ارسال کرد.

این پیچیدگی‌ها در سطحی بسیار سخت‌تر و شدیدتر در مقابل فعالان اقتصادی قرار دارد. با این حال دولت پیگیری مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را تا تبدیل شدن به قانون در دستور کار خود قرار داد، اما با وجود تلاش دولت و فرصتی که کار گروه اقدام مالی برای کشورمان در نظر گرفته بود به‌دلیل اختلاف‌نظرهای داخلی، در نهایت ایران در فهرست اقدام متقابل یا فهرست سیاه قرار گرفت.

کشورهای قرار گرفته در فهرست اقدام متقابل FATF در بالاترین سطح ریسک پولشویی و تأمین مالی تروریسم قرار دارند و دیگر کشورهای جهان برای حفظ سلامت نظام بانکی و مالی خود، نقل‌وانتقال پول با آنها را به حداقل می‌رسانند. مهلت ایران برای تنظیم و تصویب قوانین داخلی مرتبط با پولشویی و تأمین مالی تروریسم برای ۶ بار تمدید شد، اما در نهایت با تصویب دو لایحه از چهار لایحه پیشنهادی دولت و مسکوت ماندن دو لایحه دیگر در مجمع تشخیص مصلحت نظام، این فرصت از دست رفت و ایران در کنار کره شمالی به فهرست سیاه گروه ویژه اقدام مالی پیوست و تلاش‌های دولت از سال ۱۳۹۴ بدون نتیجه ماند.

مجمع تشخیص مصلحت نظام و مساله FATF

از سال ۱۳۹۴ تا کنون چهار لایحه توسط دولت به مجلش تقدیم شد و دو لایحه اصلاح قانون مبارزه با پولشویی و قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم پس از تصویب در مجلس دهم، توسط شورای نگهبان و مجمع تشخیص مصلحت نظام تأیید شد؛ با این حال سرنوشت دو لایحه دیگر نامعلوم ماند.

لایحه پالرمو یا کنوانسیون جرایم سازمان‌یافته فراملی که از سوی دولت به مجلس تقدیم شده بود، در مجلس تصویب و در شورای نگهبان تأیید شد، اما با ورود مجمع تشخیص مصلحت نظام به آن، ایرادهایی توسط مجمع مطرح شد که شورای نگهبان نیز با وجود تأیید اولیه آنها را پذیرفت و لایحه را به مجلس بازگرداند، اما این ایرادها مورد پذیرش مجلس قرار نگرفت. قانون در شرایطی که بین مجلس و شورای نگهبان اختلاف نظر وجود داشته باشد، موضوع را به مجمع ارجاع می‌دهد. بر این اساس مجمع ملزم است بین سه ماه تا یک سال لایحه را تعیین تکلیف کند. با این حال، این موضوع با پایان مهلت یک‌ساله مسکوت ماند و از دستور کار مجمع خارج شد. لایحه CFT یا کنوانسیون بین‌المللی مقابله با تأمین مالی تروریسم نیز به سرنوشت پالرمو دچار شد.

با این حال، دولت با پیگیری‌های خود و ارسال نامه رسمی به رهبر معظم انقلاب، موضوع تمدید مهلت بررسی این لوایح توسط مجمع تشیص مصلحت نظام را مطرح کرد، پیشنهادی که توانست نظر موافق ایشان را جلب کند و بار دیگر مساله خروج ایران از فهرست سیاه FATF را به دست مجمع بسپارد تا وضعیت نقل‌وانتقال بین‌المللی پول با طرف‌های خارجی تسهیل شود.

چرا FATF برای فعالان اقتصادی حیاتی است؟

عباس آرگون فعال اقتصادی و نایب رئیس کمیسیون بازار پول و سرمایه اتاق تهران در این رابطه به ایرناپلاس گفت: ما باید زیرساخت‌ها و قواعد دنیا را بپذیریم. در حال حاضر یکی از محدودیت‌های تجار و بازرگانان، نقل و انتقال پول است. حتی اگر تحریم‌ها هم برداشته شود و موضوع پیوستن به FATF همچنان بلاتکلیف بماند برای ادامه کار با دنیا مشکل خواهیم داشت زیرا طرف‌های خارجی باید بانک‌های ما را به رسمیت بشناسند و بتوانند روابط کارگزاری را با ما برقرار کنند. بنابراین اگر ما استانداردهای FATF را نپذیریم و در فهرست سیاه باقی بمانیم این کار انجام نخواهد شد.

وی افزود: تحریم‌ها از یک سو و نبود مبادلات بانکی از سوی دیگر فشارهای اقتصادی بر کشور را افزایش داده و تشدید می‌کند. در واقع همان‌طور که رئیس کل بانک مرکزی نیز اشاره کرد، با پذیرفتن استانداردهای FATF این فشارها و بخشی از محدودیت‌های نقل‌وانتقال پول کاهش می‌یابد و بانک‌ها به‌راحتی می‌توانند روابط کارگزاری خود را با دنیا برقرار کنند.

لغو تحریم‌ها مهم‌تر است یا پذیرش FATF؟

آرگون در پاسخ به این پرسش که برای فعالان اقتصادی، رفع تحریم‌ها در اولویت قرار دارد یا پذیرش استانداردهای FATF، گفت: قرار نیست تحریم‌های اقتصادی مادام‌العمر باشد و در نهایت این تحریم‌ها برداشته خواهد شد. بنابراین ما نباید صبر کنیم تا تحریم‌ها برداشته شود و پس از آن به دنبال تعین تکلیف FATF باشیم. در واقع این دیدگاه که رفع تحریم‌ها و پذیرش استانداردهای FATF در طول هم دنبال شود، دیدگاه درستی نیست.

وی افزود: حتی اگر تحریم‌ها لغو شود، آماده‌سازی زیرساخت‌ها برای برقراری روابط بانکی، یک‌شبه رخ نمی‌دهد و زمان‌بر است. در واقع حتی اگر آمریکا به برجام بازنگردد و تحریم‌ها لغو نشوند نیز پیوستن به FATF می‌تواند شرایط را برای صادرکنندگان تسهیل کند؛ به‌ویژه اینکه در روابط با طرف‌های اصلی تجاری نیز می‌تواند تأثیر مثبت داشته باشد.

برچسب ها :

# FATF

# اف‌ ای تی‌ اف

لینک کوتاه :

https://aftabir.com/article/show/4475

شبکه های اجتماعی :

PDF

نظرات

نام

نام خانوادگی

ایمیل

نظر شما

اطلاعات من را ذخیره کن

جدیدترین اخبار ها

مجید تجن‌جاری، رئیس کمیسیون هوش مصنوعی تاکید کرد: صنعت روی ریل هوش مصنوعی

1403/08/26

متناسب‌سازی حقوق بازنشستگان به تصویب هیات وزیران رسید

1403/07/30

‌لغو تمامی پروازها در سراسر کشور تمدید شد

1403/07/11

سخنگوی سازمان هواپیمایی کشوری: همه پروازها در سراسر کشور تا ساعت ۱۰ صبح فردا باطل شد

1403/07/10

سقف تاریخی طلا و سکه شکست

1403/07/04

بروزترین اخبار ها

مجید تجن‌جاری، رئیس کمیسیون هوش مصنوعی تاکید کرد: صنعت روی ریل هوش مصنوعی

1403/08/26

متناسب‌سازی حقوق بازنشستگان به تصویب هیات وزیران رسید

1403/07/30

‌لغو تمامی پروازها در سراسر کشور تمدید شد

1403/07/11

سخنگوی سازمان هواپیمایی کشوری: همه پروازها در سراسر کشور تا ساعت ۱۰ صبح فردا باطل شد

1403/07/10

سقف تاریخی طلا و سکه شکست

1403/07/04

مطالب مرتبط

مجید تجن‌جاری، رئیس کمیسیون هوش مصنوعی تاکید کرد: صنعت روی ریل هوش مصنوعی

1403/08/26

متناسب‌سازی حقوق بازنشستگان به تصویب هیات وزیران رسید

1403/07/30

‌لغو تمامی پروازها در سراسر کشور تمدید شد

1403/07/11

اگر تحریم‌ها لغو نشود، با FATF چه باید کرد؟

مجمع تشخیص مصلحت نظام و مساله FATF

چرا FATF برای فعالان اقتصادی حیاتی است؟

لغو تحریم‌ها مهم‌تر است یا پذیرش FATF؟

برچسب ها :

# FATF

# اف‌ ای تی‌ اف

لینک کوتاه :

https://aftabir.com/article/show/4475

شبکه های اجتماعی :

جدیدترین اخبار ها

مجید تجن‌جاری، رئیس کمیسیون هوش مصنوعی تاکید کرد: صنعت روی ریل هوش مصنوعی

متناسب‌سازی حقوق بازنشستگان به تصویب هیات وزیران رسید

‌لغو تمامی پروازها در سراسر کشور تمدید شد

سخنگوی سازمان هواپیمایی کشوری: همه پروازها در سراسر کشور تا ساعت ۱۰ صبح فردا باطل شد

سقف تاریخی طلا و سکه شکست

بروزترین اخبار ها

مجید تجن‌جاری، رئیس کمیسیون هوش مصنوعی تاکید کرد: صنعت روی ریل هوش مصنوعی

متناسب‌سازی حقوق بازنشستگان به تصویب هیات وزیران رسید

‌لغو تمامی پروازها در سراسر کشور تمدید شد

سخنگوی سازمان هواپیمایی کشوری: همه پروازها در سراسر کشور تا ساعت ۱۰ صبح فردا باطل شد

سقف تاریخی طلا و سکه شکست

مطالب مرتبط

مجید تجن‌جاری، رئیس کمیسیون هوش مصنوعی تاکید کرد: صنعت روی ریل هوش مصنوعی

متناسب‌سازی حقوق بازنشستگان به تصویب هیات وزیران رسید

‌لغو تمامی پروازها در سراسر کشور تمدید شد

بازار

چگونه صورت استخوانی داشته باشیم؟ راهی سریع برای لاغری صورت

فن کوئل سقفی توکار

چتروم فارسی : گلشن چت تجربه ای نو در ارتباطات

معرفی سایت‌های بررسی لحظه‌ای اخبار جهانی طلا

تشخیص سازگاری کارت گرافیک با مادربرد

گردشگری و توسعه اقتصادی در سریلانکا

صفر تا صد راه اندازی سایت فروشگاهی

لمینت دندان چگونه است؟ یک راهکار بی‌نقص برای لبخندی بی‌عیب

چرا ورق فولادی گزینه‌ای عالی برای پروژه‌های زیربنایی است؟

محبوبیت رو به رشد ازدواج بین المللی

کدام باتری قابل شارژ برای دستگاه‌های شما مناسب‌تر است؟

هد و دبی پمپ چیست؟

بهترین تعمیرگاه ماشین خارجی: راهنمای انتخاب تعمیرگاه مناسب برای خودروی شما

مقایسه تابلوهای چلنیوم الماسی ، طلایی و کریستالی

باربری تهران به شمال کشور با نیسان

قرص گلکسی فت: راه‌حلی ایمن برای افزایش وزن از گلدن کویین

تحلیل پیشرفته رفتار مشتریان با هوش مصنوعی از داده خام تا تصمیم‌گیری هوشمند - جهاد دانشگاهی صنعتی شریف

مراقبت های بعد از لیزر موهای زائد

بیشتر بدانید

آشنایی با استیل 316 و تفاوت آن با استیل...

معرفی طرح‌های پنجره‌های UPVC فاراد پنجره

تولیدی پنجره دوجداره در کرج با طرح تعویض...

وردپرس چیست و چه کاربردی دارد؟

تولید کننده ترازو و باسکول صنعتی

معرفی چند تکنیک موفقیت در زندگی و کار

بیشتر بدانید

پروفیل گالوانیزه انتخاب مناسبی برای محیط...

بهترین مدل کفش چرم مردانه

راهنمای انتخاب بهترین هتل های قونیه در ب...

مشکل لرزش ماشین لباسشویی ال جی؛ بررسی عل...

چگونه یک دوربین مداربسته ارزان بخریم؟

ورق پلی کربنات، بهترین جایگزین شیشه

بیشتر بدانید

آیا قرص‌های لاغری واقعا موثرند؟ همه چیز...

اطفا حریق اتاق سرور

خریدی آسان و مطمئن؛ لوتوس فیتنس، فروشگاه...

تاریخچه‌ی افسانه‌ای گیتارهای فندر و نوآو...

تشریفات مراسم ترحیم چیست؟+ معرفی خدمات ت...

آمار موفقیت عمل‌های اسلیو معده در ایران...

با معرفی کسب و کار خود در آفتاب در فضای آنلاین آفتابی شوید

وب گردی

خرید طلای آبشده

خرید بلیط قطار مشهد

بلیط استانبول

اندیکاتور میانگین متحرک

خرید بلیط تیک بان

مزایده خودرو

مانتو اداری

کلینیک زیبایی آنیل

vamezdevaj

تور استانبول

خرید شی باتر

سرویس خواب دو نفره ساحل چوب