در علم
اقتصاد، سرمایه گذاری به معنای تخصیص منابع مالی به یک یا چند دارایی
مختلف، به امید به دست آوردن منابع با ارزشتر در آینده است. در واقع این
تخصیص منابع به جهت کسب سود و درآمد در آینده است. سرمایه گذاری انواع و
اقسام مختلفی مانند سرمایهگذاری در بورس، مسکن، طلا، دلار و… دارد. برای
سرمایهگذاری در بورس از ابزارها و روشهای سرمایهگذاری مختلفی میتوان
استفاده کرد. سرمایهگذاری در بورس یکی از ابزارهای سرمایهگذاری در بورس
صندوقهای سرمایهگذاری است که در ادامه بیشتر به آن پرداخته میشود.
صندوق
سرمایهگذاری در واقع نهادی مالی است که وجوه نقد جمعآوری شده در صندوق
را در انواع اوراق بهادار سرمایهگذاری میکند. داراییهای هر صندوق به
واحدهای کوچکی تحت عنوان «یونیت» تقسیم میشود. سودی که از سرمایهگذاری به
دست میآید به نسبت سهم هر سرمایهگذار، تقسیم میشود. در واقع هر
سرمایهگذار به نسبت مالکیت خود در تعداد واحدهای صندوق، در سود یا زیان
صندوق شریک است.
بهصورت کلی به چند دلیل صندوقهای سرمایهگذاری برای سرمایهگذاری پیشنهاد میشوند:
• مدیریت حرفهای
• سرمایهگذاری بدون نیاز به صرف زمان
• سرمایهگذاری بدون نیاز به دانش تحلیل
صندوق
های سرمایه گذاری، بهترین گزینه برای افرادیست که تمایل دارند در بورس
سرمایهگذاری کنند، اما دانش، تجربه و فرصت کافی برای سرمایهگذاری در این
بازار را ندارند. حضور کارشناسان و تحلیلگران حرفهای بازار سرمایه در تیم
مدیریت دارایی صندوقها باعث میشود که ضمن کنترل ریسکهای سرمایهگذاری،
یک بازدهی متناسب با ریسک نصیب سرمایهگذاران شود.
به عبارت دیگر
اگر شخصی فرصت کافی برای یادگیری روشهای تحلیلی مانند تحلیل بنیادی، تحلیل
تکنیکال یا تابلوخوانی ندارد، میتواند از طریق صندوقهای سرمایهگذاری به
راحتی در بورس سرمایهگذاری کند.
صندوقها را میتوان بر اساس نحوه معامله در ۲ دستهی صندوق قابل معامله
(ETF) و صندوق مبتنی بر صدور و ابطال قرار داد. سرمایهگذاری در هر یک از
صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال، از طریق مراجعه به درگاه اینترنتی همان
صندوق امکانپذیر است. در طرف مقابل، سرمایهگذاری در صندوقهای قابل
معامله (ETF) و خرید و فروش واحدهای سرمایهگذاری اینگونه صندوقها، از
طریق سامانههای معاملاتی کلیه کارگزاریهای بازار سرمایه انجام میشود؛
درست مانند خرید و فروش سهام شرکتهای موجود در بازار سرمایه.
صندوقهای سرمایهگذاری انواع مختلفی دارند که شامل صندوق تضمین اصل سرمایه، درآمد ثابت، سهامی، مختلط، مبتنی بر سکه طلا، شاخصی و اهرمی میشوند.
برای شروع سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری، داشتن کد بورسی الزامی است. پس از دریافت کد بورسی،
سرمایهگذار میتواند در یک یا انواع صندوقها سرمایهگذاری کند. هر شخص
برای سرمایهگذاری در صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال میتواند به سایت
مربوط به هر صندوق مراجعه و فرآیند صدور واحد را طی کند. سرمایهگذاری در
صندوقهای ETF نیز همانند خرید و فروش سهم عادی در بازار است و با مراجعه
به سامانههای معاملاتی کارگزاریها میتوان این صندوق ها را خریداری و در
آن سرمایهگذاری کرد.
تا
به اینجا در خصوص سرمایهگذاری و روشهای آن صحبت شد، اما موضوع اصلی این
است که هر صندوق سرمایهگذاری چه میزان ریسک دارد و مناسب چه کسانی است؟
صندوقهای درآمد ثابت جزو کمریسکترین صندوقهای سرمایهگذاری محسوب
میشوند. به علت سرمایهگذاری بخشی از داراییهای این صندوق در اوراق با
درآمد ثابت و سپردههای بانکی، بازدهی برابر و حتی بیشتر از سپردههای
بانکی را دارند. صندوقهای درآمد ثابت گزینه مناسبی برای افراد ریسکگریز
است.
سرمایهگذاری در صندوقهای سهامی ریسک بالایی دارد، چرا که
بیشتر پرتفوی این صندوق به سرمایهگذاری در سهام اختصاص مییابد. ریسک بالا
در سرمایهگذاری در سهام به دلیل نوسان آن است که از این رو این نوع صندوق
مناسب افراد ریسکپذیر و کسانی است که درجه ریسک پذیری آنان بالا باشد.
در
خصوص ریسک در صندوقهای سرمایهگذاری مختلط میتوان گفت که این نوع صندوق
در برابر صندوقهای سهامی کم ریسکتر و در برابر صندوقهای درآمد ثابت پر
ریسکتر هستند. ریسک در این نوع صندوق بر اساس ترکیب دارایی آن تنظیم
میشود، به این صورت که هر چقدر میزان سرمایهگذاری صندوق در سهام بیشتر
باشد، ریسک سرمایهگذاری در صندوق مختلط نیز بالاتر میرود.
شما
میتوانید برای کسب اطلاعات بیشتر درباره انواع صندوقهای سرمایهگذاری،
انواع روشهای سرمایهگذاری بورس و روشهای تحلیل، به سامانه آموزش مفید به
نشانی learning.emofid.com مراجعه کنید. در این وبسایت بیش از ۱۰۰۰ مطلب
در سه سطح «مبتدی»، «نیمه حرفهای» و «حرفهای» به همراه دورههای ویدیویی
مختلف آموزشی ارائه شده است. به علاوه روزانه چندین کلاس با هدف آموزش بورس
به صورت رایگان و غیر حضوری برگزار میشود.
08 شهریور 1403
08 شهریور 1403
08 شهریور 1403
10 شهریور 1403
10 شهریور 1403
11 شهریور 1403
11 شهریور 1403
30 مرداد 1403
30 مرداد 1403
30 مرداد 1403
12 شهریور 1403
13 شهریور 1403
13 شهریور 1403
14 شهریور 1403
28 مرداد 1403
28 مرداد 1403
29 مرداد 1403
29 مرداد 1403
مشاهده بیشتر
31 مرداد 1403
02 شهریور 1403
02 شهریور 1403
02 شهریور 1403
02 شهریور 1403
03 شهریور 1403
05 شهریور 1403
05 شهریور 1403
06 شهریور 1403
03 شهریور 1403
04 شهریور 1403
04 شهریور 1403
28 تیر 1403
28 مرداد 1403
08 خرداد 1403
20 مرداد 1403
08 مرداد 1403
08 مرداد 1403
27 مرداد 1403
14 تیر 1403
15 مرداد 1403
02 تیر 1403
09 خرداد 1403
18 مرداد 1403
31 خرداد 1403
23 مرداد 1403
08 شهریور 1403
11 مرداد 1403
08 مرداد 1403
10 شهریور 1403