صندوقهای سرمایهگذاری تنوع زیادی دارند و علت آن این است که هر سرمایهگذار با توجه به میزان ریسکپذیری خود بتواند در یک یا انواع آن سرمایهگذاری کند. صندوقهای سرمایهگذاری از نظر ترکیب دارایی به انواع صندوق طلا، درآمد ثابت، سهامی، مختلط و… تقسیم میشوند.
میتوان گفت که صندوق مختلط تلفیقی از صندوق درآمد ثابت و سهامی است. به این دلیل که این نوع صندوق هم بر روی سهام شرکتهای فعال در بورس و هم بر روی اوراق درآمد ثابت سرمایهگذاری میکند. در صندوق مختلط ترکیب دارایی به این صورت است؛ ۶۰ درصد سهام و ۴۰ درصد اوراق درآمد ثابت یا ۴۰ درصد سهام و ۶۰ درصد اوراق درآمد ثابت.
برای بررسی بازدهی هر صندوق باید به ترکیب دارایی و محلهایی که صندوق در آن سرمایهگذاری میکند توجه کرد. با فرض مثبت بودن بازار، این نوع صندوق به دلیل سرمایهگذاری بخشی از سرمایه در سهام، میتواند بازدهی بیشتری نسبت به صندوق درآمد ثابت داشته باشد.
در خصوص ریسک در صندوقهای سرمایهگذاری مختلط میتوان گفت که این نوع صندوق در برابر صندوقهای سهامی کم ریسکتر و در برابر صندوقهای درآمد ثابت پر ریسکتر هستند. ریسک در این نوع صندوق بر اساس ترکیب دارایی آن تنظیم میشود، به این صورت که هر چقدر میزان سرمایهگذاری صندوق در سهام بیشتر باشد، ریسک سرمایهگذاری در صندوق مختلط نیز بالاتر میرود.
● امکان سوددهی بیشتر از صندوقهای درآمد ثابت
معمولا بخش عمده سرمایهگذاری صندوقهای مختلط صرف سرمایهگذاری در سهام شرکتهای بورسی میشود، از این رو این صندوق میتواند در روزهای سبز بازار سود بیشتری را نسبت به صندوقهای درآمد ثابت به سرمایهگذاران خود برساند.
● احتمال زیان کمتر نسبت به صندوقهای سهامی در دوران رکود بازار
در دوران رکود بازار، صندوقهای سرمایهگذاری مختلط نسبت به صندوقهای سهامی کمتر متحمل ضرر میشوند و دلیل آن بخشی از سرمایه صندوق است که در اوراق درآمد ثابت سرمایهگذاری میشود.
● ریسک پایین نسبت به صندوقهای سهامی
میزان ریسک در این نوع صندوقها به دلیل اینکه بخشی از سرمایه صندوق در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری میشود، از صندوقهای سهامی کمتر باشد.
با توجه به توضیحاتی که پیشتر ارائه شد، صندوقهای سرمایهگذاری مختلط به دلیل اینکه از نظر ریسک و بازدهی در حد میانی بین صندوق درآمد ثابت و سهامی قرار دارند، بیشتر برای افراد میانهرو و کسانی که درجه ریسکپذیری آنها متوسط است مناسب هستند. اغلب مخاطبان و سرمایهگذاران این صندوق را افرادی تشکیل میدهند که به دنبال یک سرمایهگذاری و کسب سود معقول، با در نظر گرفتن ریسک متوسط هستند.
شما میتوانید برای کسب اطلاعات بیشتر درباره انواع صندوقهای سرمایهگذاری، انواع روشهای سرمایهگذاری بورس و روشهای تحلیل، به سامانه آموزش مفید به نشانی learning.emofid.com مراجعه کنید. در این وبسایت بیش از ۱۰۰۰ مطلب در سه سطح «مبتدی»، «نیمه حرفهای» و «حرفهای» به همراه دورههای ویدیویی مختلف آموزشی ارائه شده است. به علاوه روزانه چندین کلاس با هدف آموزش بورس به صورت رایگان و غیر حضوری برگزار میشود.
24 تیر 1404
25 تیر 1404
26 تیر 1404
29 تیر 1404
31 تیر 1404
02 مرداد 1404
17 مرداد 1404
20 تیر 1405
21 تیر 1405
21 تیر 1405
19 مرداد 1404
27 مرداد 1404
04 اسفند 1404
04 اسفند 1404
04 اسفند 1404
09 آبان 1403
17 تیر 1405
17 تیر 1405
مشاهده بیشتر
21 تیر 1405
22 تیر 1405
22 تیر 1405
22 تیر 1405
25 تیر 1405
28 تیر 1405
30 تیر 1405
30 تیر 1405
31 تیر 1405
30 تیر 1405
30 تیر 1405
30 تیر 1405
01 مرداد 1405
02 مرداد 1405
23 تیر 1404
23 تیر 1404
23 تیر 1404
24 تیر 1404
