صندوقهای سرمایهگذاری تنوع زیادی دارند و علت آن این است که هر سرمایهگذار با توجه به میزان ریسکپذیری خود بتواند در یک یا انواع آن سرمایهگذاری کند. صندوقهای سرمایهگذاری از نظر ترکیب دارایی به انواع صندوق طلا، درآمد ثابت، سهامی، مختلط و… تقسیم میشوند.
میتوان گفت که صندوق مختلط تلفیقی از صندوق درآمد ثابت و سهامی است. به این دلیل که این نوع صندوق هم بر روی سهام شرکتهای فعال در بورس و هم بر روی اوراق درآمد ثابت سرمایهگذاری میکند. در صندوق مختلط ترکیب دارایی به این صورت است؛ ۶۰ درصد سهام و ۴۰ درصد اوراق درآمد ثابت یا ۴۰ درصد سهام و ۶۰ درصد اوراق درآمد ثابت.
برای بررسی بازدهی هر صندوق باید به ترکیب دارایی و محلهایی که صندوق در آن سرمایهگذاری میکند توجه کرد. با فرض مثبت بودن بازار، این نوع صندوق به دلیل سرمایهگذاری بخشی از سرمایه در سهام، میتواند بازدهی بیشتری نسبت به صندوق درآمد ثابت داشته باشد.
در خصوص ریسک در صندوقهای سرمایهگذاری مختلط میتوان گفت که این نوع صندوق در برابر صندوقهای سهامی کم ریسکتر و در برابر صندوقهای درآمد ثابت پر ریسکتر هستند. ریسک در این نوع صندوق بر اساس ترکیب دارایی آن تنظیم میشود، به این صورت که هر چقدر میزان سرمایهگذاری صندوق در سهام بیشتر باشد، ریسک سرمایهگذاری در صندوق مختلط نیز بالاتر میرود.
● امکان سوددهی بیشتر از صندوقهای درآمد ثابت
معمولا بخش عمده سرمایهگذاری صندوقهای مختلط صرف سرمایهگذاری در سهام شرکتهای بورسی میشود، از این رو این صندوق میتواند در روزهای سبز بازار سود بیشتری را نسبت به صندوقهای درآمد ثابت به سرمایهگذاران خود برساند.
● احتمال زیان کمتر نسبت به صندوقهای سهامی در دوران رکود بازار
در دوران رکود بازار، صندوقهای سرمایهگذاری مختلط نسبت به صندوقهای سهامی کمتر متحمل ضرر میشوند و دلیل آن بخشی از سرمایه صندوق است که در اوراق درآمد ثابت سرمایهگذاری میشود.
● ریسک پایین نسبت به صندوقهای سهامی
میزان ریسک در این نوع صندوقها به دلیل اینکه بخشی از سرمایه صندوق در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری میشود، از صندوقهای سهامی کمتر باشد.
با توجه به توضیحاتی که پیشتر ارائه شد، صندوقهای سرمایهگذاری مختلط به دلیل اینکه از نظر ریسک و بازدهی در حد میانی بین صندوق درآمد ثابت و سهامی قرار دارند، بیشتر برای افراد میانهرو و کسانی که درجه ریسکپذیری آنها متوسط است مناسب هستند. اغلب مخاطبان و سرمایهگذاران این صندوق را افرادی تشکیل میدهند که به دنبال یک سرمایهگذاری و کسب سود معقول، با در نظر گرفتن ریسک متوسط هستند.
شما میتوانید برای کسب اطلاعات بیشتر درباره انواع صندوقهای سرمایهگذاری، انواع روشهای سرمایهگذاری بورس و روشهای تحلیل، به سامانه آموزش مفید به نشانی learning.emofid.com مراجعه کنید. در این وبسایت بیش از ۱۰۰۰ مطلب در سه سطح «مبتدی»، «نیمه حرفهای» و «حرفهای» به همراه دورههای ویدیویی مختلف آموزشی ارائه شده است. به علاوه روزانه چندین کلاس با هدف آموزش بورس به صورت رایگان و غیر حضوری برگزار میشود.
24 تیر 1404
25 تیر 1404
26 تیر 1404
29 تیر 1404
31 تیر 1404
02 مرداد 1404
17 مرداد 1404
27 خرداد 1404
13 تیر 1404
13 تیر 1404
18 مرداد 1404
27 مرداد 1404
09 فروردین 1404
09 فروردین 1404
11 فروردین 1404
09 آبان 1403
08 اردیبهشت 1404
27 خرداد 1404
مشاهده بیشتر
13 تیر 1404
13 تیر 1404
13 تیر 1404
13 تیر 1404
14 تیر 1404
14 تیر 1404
22 تیر 1404
23 تیر 1404
23 تیر 1404
23 تیر 1404
23 تیر 1404
24 تیر 1404
18 دی 1404
29 مرداد 1404
12 آبان 1404
21 آذر 1404
03 دی 1404
13 دی 1404
16 آذر 1404
09 شهریور 1404
23 مهر 1404
10 دی 1403
12 دی 1404
20 مرداد 1404
30 مرداد 1404
30 مرداد 1404
23 آذر 1404
28 تیر 1404
10 دی 1403
09 مهر 1404
