پول‌شوئی یا تطهیر پول
- موضوع
- اقتصاد و تجارت
- واژه نامه
- فرهنگ گمرک و تجارت
- واژه فارسی
- پول‌شوئی یا تطهیر پول
- واژه انگلیسی
- Money Laundering
- توضیحات
- پول‌شوئی یا تطهیر پول به مجموعه اقداماتی اطلاق می‌شود که برای جابه‌جائی پول حاصل از داد و ستدهای غیرمشروع و خلاف قانون مانند تجارت مواد مخدر ، فعالیت‌های تروریستی و جنایات مختلف با هدف تغییر شکل مبداء مشخصات و نوع پول یا ذی‌‌نفع و یا مقصد نهائی آن به‌کار می‌رود. در حقیقت با این اقدامات ، پول نامشروع و کثیف را تطهیر یا شستشو می‌کنند. انتقالات مربوط به تطهیر پول و انتقالات عادی ظاهراً یکسان به‌نظر می‌رسند و هیچ‌گونه راه حل عملی و قطعی برای تمایز این دو از یکدیگر وجود ندارد. متأسفانه راه حل مالی برای محک زدن و شناسائی دو نوع پول تمیز و کثیف نیز وجود ندارد. سیستم‌های مالی بین‌المللی روزانه معادل میلیاردها دلار ارز معتبر را انتقال می‌دهند و انتظار از آنها این است که عاملین شرافتمند این انتقالات ، جابه‌‌جائی‌های مربوط به تطهیر پول را نیز به سادگی تشخیص دهند. به همین دلیل ، اخیراً مؤسسات مالی و بانکها در مورد «شناخت مشتری» هر روز تأکید بیشتری دارند. بانکها مایل هستند برای گریز از مشکلات معمول و معروف تطهیر پول و جلوگیری از درگیری در پروسه‌های جنائی اصل «شناختن مشتری» را به دقت رعایت کنند. درخاورمیانه معمولاً مشتریان بانکها آنهائی هستند که با پرداخت کارمزدی به بانک ، برای انتقال وجه به خارج از کشور اقدام کنند. اهمیت درک قوانین تطهیر پول درکشورهائی که بانکها به مبادلات فرامرزی اقدام می‌کنند بسیار مهم است زیرا بانکها با در پیش گرفتن نحوۀ عمل سهل‌انگارانه ، صرفاً به‌دلیل اینکه در کشور خودش قوانین تطهیر پول مجری نیست ممکن است بانک طرف مقابل را در گردابی عمیق گرفتار نمایند. تطهیر به‌‌نحو فزاینده‌ای برای تمامیت سیستم بانکی دنیا تهدیدی به‌‌شمار می‌رود و هر روز پلیس و مأمورین گمرکات کشورها با نمونه‌های بیشتر در جریان تحقیقات و تفحصات خود مواجه می‌شوند. میزان دقیق دارائی حاصل از تجارت مواد مخدر که سیستم مالی بریتانیا را تحت تأثیر قرار داده است سالانه رقمی بیش از دو میلیارد دلار است. سازمان جهانی گمرک اصطلاح پول‌شوئی یا شستشوی پول را به‌‌شرح زیر بیان نموده است: «فرآیندی است که به‌‌وسیلۀ آن منبع غیر قانونی عایدات به‌‌وسیله معاملات مالی یا راه‌های دیگر که منجربه قانونی جلوه دادن آن شود ، مخفی نگهداشته شود».